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保险中介企业广泛薄利 26家新三板公司客岁仅赚3.24亿

工夫:2018-05-14 01:13  泉源:新快报

■制图/廖木兴

业内称随着财产开展和政策支持,行业远景可期

自BAT和吉祥汽车等资源动手保险中介派司以来,比年市场对专业保险中介(下称“保险中介”)的存眷继续升温。保险中介公司运营情况怎样?新三板28家保险中介公司的2017年年报状况,提供了一个察看窗口。

停止5月11日,同花顺iFinD数据表现,除了年报难产的润生保险和华谊保险外,其他26家保险中介公司客岁共完成营收47.26亿元和净利润3.24亿元,同比增长51.04%和52.90%,净利润率为6.86%。但因运营本钱突出,新三板保险中介公司虽委曲完成红利,但现金流状况并不睬想。

业内子士剖析指出,现在国际保险中介全体处于“群雄逐鹿、百花齐放”阶段,但随着“产销别离”财产开展趋向和政策的继续支持,保险中介行业将迎来长足开展。

■新快报记者 余世鹏

过半企业无买卖 乱世华诚市值缺乏4百万

保险中介公司,是指为保险公司的产物贩卖与理赔查勘等业务提供渠道效劳并收取佣金的企业,详细分为“保险掮客”“保险公估”和“保险署理”三类公司。此中,掮客业务是指承受消耗者委托(多为机构客户)为其危害需求提供保证方案,经过与保险公司讨论到场招招标、乐成签约条约后向客户收取征询费。公估业务为中介公司受险企或消耗者委托,从事保险标的评价与危害查勘等业务。署理业务则是承受险企委托,停止产物贩卖并收取佣金。

以新三板市场为例,28家中介公司中有18家保险署理公司、4家保险公估公司、6家保险掮客公司。但因新三板全体活动性欠安,自挂牌以来,28家公司中有15家至今未有过股票买卖。有过买卖的13家公司中,除了乱世大联累计买卖7.62亿元外,其他12家公司累计买卖额均缺乏5万万元。排名第二至第四的辨别是众信易诚(0.4亿元)、同昌保险(0.35亿元)、华凯保险(0.23亿元)。市值方面,上述有买卖的13家公司中除了乱世大联有22.76亿元市值和恒荣汇彬的14.41亿元外,其他11家公司市值均在5亿元以下,最小的乱世华诚市值仅为371万元。

“企业上市目标除了完成品牌名誉外,还在于树立投资资源加入机制。但新三板市场活动性差和企业数目过多,添加了投资者挑选本钱,现在来看保险中介公司的买卖和融资状况并不睬想。”某业内子士对新快报记者说。

数据表现,28家中介机构自挂牌以来,停止客岁底只要13家发作过股票定增。但除了恒荣汇彬、宜信博诚和乱世大联累计增发召募资金净额超越1亿元(辨别为2.58亿元、1.4亿元、1.34亿元)外,其他10家公司的召募资金均在6万万元以下。

24家企业完成红利 乱世大联最赢利

与二级市场体现纷歧样,新三板保险中介公司运营广泛处于“薄利”形态。

26家公司中有24家营收完成正增长,此中有汇中保险等5家公司增速逾100%。支出范围上,14家公司客岁营收在1亿元以上,此中乱世大联以8.97亿元位居第一,远超厥后的诚安达(5.67亿元)和民太安(4.49亿元)。在12家公司营收缺乏亿元的公司中,东吴保险、龙琨保险、众信易诚排名垫底。

净利润方面,26家公司中有22家企业完成红利。利润范围在百万元以上的有18家(此中9家利润逾万万元),其他4家红利范围在百万元以下。营收范围第一的乱世大联,客岁红利7219.98万元成为最赢利的中介公司。润华保险虽以5371.05万元的红利位居第二,但从其2亿元的营收看,赢利服从(便是净利润率)远高于乱世大联。另一方面,客岁营收微涨2.37%至6502.22万元的新一站,客岁大亏1704.53万元。营收增长109.41%的华凯保险,客岁也盈余295.37万元。

值得一提的是,7家广东省中介公司(广州4家,深圳2家,东莞1家),除了一正保险因低落办理用度拖累盈余442.32万元外,其他6家公司均完成红利。此中德晟保险完成净利润2172.68万元(净利润率68.07%位居第一)。

13家公司主业“绰绰有余” 恒荣汇彬运营净流出逾2万万

固然广泛红利,但中介公司因本钱高企,现金流状况并不睬想。

数据表现,26家公司中有16家公司的三项运动(运营、投资、筹资)客岁出现现金净流出形态。这此中,除了3家盈余,其他13家均红利。如华成保险客岁红利3698.52万元,但其现金流出净额为5158.59万元。润华保险客岁虽红利5371.05万元,但其现金净流出也高达4526.27万元。详细到“运营运动现金流净额”目标上,26家公司有13家主业“绰绰有余”。排名前五的顺次是恒荣汇彬、新一站、世纪保险、汇中保险、万舜股份,其运营运动现金净流出辨别为2282.87万元、2267.78万元、2239.08万元、1895.84万元、721.58万元。

详细缘由方面,运营本钱的影响较为突出。

比方,新一站年报表现,其客岁营收微涨2.37%至6502.21万元,但业务本钱下跌13.26%至737.71万元,包罗员工薪酬添加和买卖手续费添加。一正保险客岁运营运动净流出417.85万元,年报称次要是新设黑龙江、辽宁分公司招致的后期拓展用度添加,以及办理用度大涨97.76%。汇中保险客岁因设立分支机构招致办理用度下跌103.6%至3627.6万元,因开辟掮客业务在品牌和市场推行方面加大投入,贩卖用度客岁大涨448.64%。

趋向

政策东风继续吹 保险中介将来可期

“与历经近40年疾速开展的保险业相比,抽芽于2000年后的保险中介行业照旧个初出茅庐的年老‘小伙子’。”泰合保险贩卖无限公司开创人彭祖胜对新快报记者说。

就现在的业务奉献而言,保险中介的比重并不起眼。由中国保险报公布的《保险中介开展陈诉(2017)》表现,自2011年以来,专业保险中介渠道保费奉献度难以打破10%。以2017年前三季为例,全体中介渠道(保险兼业渠道、营销员渠道、专业中介渠道)完成保费支出26837.6亿元,同比增长 24.5%,占总保费支出的87.6%,但专业中介渠道的保费支出占比只要7.8%。

但无论从财产开展或政策搀扶方面看,保险中介的将来充溢盼望。“保险中介的开展趋向,要害在于‘产销别离’,即保险公司担任产物设计与危害控制,中介机构担任产物贩卖。这是行业分工巧化和财产成熟度进步后的必定要求。”彭祖胜说:“中国保险中介现在尚处群雄逐鹿、百花齐放阶段,将来保险中介行业也会呈现第一和第二梯队。”

从政策方面看,固然2013 年的“泛鑫”事情(上海泛鑫保险署理实控人陈怡携5亿元巨款外逃,并存在自制理财协议、截流客户资金等合法举动)对中介开展有所影响,但从2010年原保监会公布的《关于变革美满保险营销员办理体制的意见》(84 号文),2015 年的《关于深化保险中介市场变革的意见》(91号文),往年2月的《保险公估人羁系规则》和《保险掮客人羁系规则》(往年5月1日起施行),保险中介不断不乏政策支持。

特殊是,往年4月11日,央行行长易纲在博鳌亚洲论坛中宣布,将放开外资保险掮客公司运营范畴,容许契合条件的本国投资者来华运营保险署理和保险公估业务,这两项政策均在往年6月30日前落实到位。

新三板保险中介公司2017年业绩目标一览表

证券称号 净利润 增速 营收 增速 运营运动净 净资产收 总市值 累计成交额

(百万元) (%) (亿元) (%) 现金流(万元) 益率(%) (亿元) (亿元)

乱世大联 72.20 41.86 8.97 80.55 5834.53 23.01 22.76 7.63

润华保险 53.71 58.05 2.01 60.04 3457.72 52.55 2.12 0.06

恒荣汇彬 47.21 229.27 2.10 237.11 -2282.87 19.81 14.41 0.01

华成保险 36.90 31.42 1.37 105.26 3933.74 32.95 0.00 0.00

宜信博诚 25.37 21.39 2.50 31.47 6275.78 15.67 0.00 0.00

德晟保险 21.73 -2.94 0.32 6.66 1161.37 34.08 0.00 0.00

诚安达 20.55 47.14 5.67 37.39 -115.56 23.18 1.86 0.02

安乐保险 16.93 23.95 1.96 27.82 903.23 51.20 0.00 0.00

鼎宏保险 14.90 12.61 3.12 17.53 1779.21 20.36 1.28 0.06

民太安 9.81 -45.53 4.49 16.02 -107.85 4.49 4.94 0.09

创悦股份 6.34 206.11 2.39 59.63 755.86 22.13 1.20 0.02

中衡股份 4.65 -61.31 0.92 15.32 -515.45 6.31 4.79 0.00

乱世华诚 3.87 66.21 1.56 167.25 356.74 12.32 0.04 0.00

正迅保险 3.68 4900.68 0.31 42.80 70.67 6.79 0.00 0.00

东吴保险 2.25 0.67 0.14 13.48 134.75 11.96 0.00 0.00

数据泉源:同花顺iFinD

编 辑:卢慧瑜
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